做好金融“大文章”，证券企业数智化流程管理变革是一道大题！

一、150+券商亟需加速流程变革

证券属于强监管、高风险、强合规、强协同的金融行业。截至2026年3月27日，中国证券业协会官方数据显示，全国150多家证券公司（含内资与合资公司），总资产达14.83万亿元。券商流程管理的重要性远高于一般工商企业。对券商而言，流程管理不是锦上添花的管理工具，而是生存底线、合规生命线和核心竞争力的底层支撑。

券商的流程变革，本质是从“以职能为中心、人工驱动的传统流程”，向“以客户为中心、数据驱动、智能协同的新型流程”的迭代升级，整体分为三个层层递进的阶段。

券商流程管理呈现头部集中、分层分化特征，整体处于从标准化、电子化向数字化、智能化转型的关键阶段。监管驱动下，合规风控流程相对完善，而业务创新与客户服务流程仍有较大提升空间，包括“一件事”业务流正成为券商流程变革的优先选择。

二、蓝凌智能证券“一件事”平台

面对业务碎片化带的场景升级困境，蓝凌智能通过“一件事“拉通多环节、跨系统服务，实现业务办理的服务升级和全景业务流程的管理。

基于服务众多金融机构的经验，蓝凌智能用MK-aiBPM流程中台，打造券商“一件事”业务流平台，可深度打通各类业务系统，融合BPM、LCAP低代码、iPaaS集成与AI Agent智能体等能力，实现人/场景为中心（一件事）的流程自主驱动、端到端协同。

证券“一件事”平台四大能力

可视化的业务编排：拖拉拽式操作+丰富节点类型，快速上手构建业务流程；事件驱动，支撑复杂业务；低代码化，配置灵活。

数据应用集成能力：数据、应用、工具一体化打通，消除业务孤岛；主数据与业务环节自动挂接，决策信息所见即所得；AI、RPA、会议督办等工具深度融入流程，赋能业务高效协同。

智能化的内置能力：将智能提醒、智能填单等AI能力，融入到业务全过程，覆盖“一件事”的事前、事中、事后等环节，助力业务自动“加速跑”。

以人为本业务敏捷：聚合全场景“一件事”服务入口，提供从办事指南、在线办理、进度管理到服务评价的全流程闭环，以用户为中心，实现业务办理高效透明、体验敏捷优化。

证券“一件事”服务典型场景

蓝凌智能券商“一件事”平台，支撑多场景应用，可瞄准交叉、跨系统、高频、人工断点的业务优先发力。

程序化交易一件事

券商程序化交易业务办理需历经客户申请、信息核对、系统校验、交易所归档等环节，传统模式下业务员需在多系统间切换操作，效率低下，还难以掌握业务全局进度。如今依托流程中台，融合AI、RPA技术实现智能填单、自动化查询与自动核对，业务员在单一平台即可完成全流程处理，同步掌握业务进展，大幅提升交易业务办理效率。

机构开户一件事

机构开户涉及资料上传、风险测评、合同生成等流程，传统操作需在多系统间反复核对信息，耗时多易出错。如今依托流程中台整合资源，结合AI识别、自动风控等技术，实现开户信息智能核验与流程自动化推进，简化操作步骤，提升服务效率与合规性。

私人财富定制一件事

传统办理私人财富定制，需业务员跨系统调取信息，难全局把控业务进度。现通过流程中台搭建一体化服务平台，融合AI资产分析、RPA流程自动化能力，实现需求响应与服务执行的全流程闭环，为客户提供高效、精准的财富定制服务。

营销活动一件事

历经方案提报、合规审查、物料设计等多步骤，券商营销活动落地需跨系统分步推进，环节衔接不畅且易出现信息偏差。通过流程中台拉通各环节，融合AI审核、自动化执行，实现活动流程一键流转，高效完成全流程管控，保障营销活动合规且高效落地。

三、券商“一件事”落地“七步法”

从目标界定、现状梳理到数据厘清、权责分配，再到流程设计、开发落地与持续优化，形成标准化券商“一件事”实施闭环，有效破解业务断点与数据孤岛难题，保障项目可控落地、高效迭代，赋能业务提质增效。

四、蓝凌aiBPM助力金融流程变革

越来越多的金融企业选择选择蓝凌智能流程中台MK-aiBPM，实现流程变革、管理提效、创新发展。

未来，蓝凌，持续引领BPM技术，助力千行百业打造人与智能体协作时代的AI流程。